Розыск имущества должника

Экономический кризис и пандемия 2020 года не сократили количество должников в России. В апреле правительство ввело каникулы по взысканию просрочек, которые действовали до конца минувшего года. А в итоге долги по алиментам, оплате услуг ЖКХ, кредитам и микрозаймам, налогам, штрафам ГИБДД и другим долговым и обязательствам логично перетекли в год 2021. Все эти обстоятельства добавили работы судебным приставам-исполнителям по розыску имущества должников, не желающих исполнить решение суда без соответствующего контроля со стороны государственных органов.

Оглавление

1. Как проводятся розыскные мероприятия
2. Розыск должника
3. Розыск имущества
4. Особенности международного розыска
5. Что изменится в розыске должников в 2024 году

Розыск имущества — это мероприятия, которые проводит судебный пристав-исполнитель, выявляя и устанавливая местонахождение всего, что должник нажил «своим непосильным трудом», как говаривал стоматолог Шпак. Имущество пристав ищет — и находит! — движимое и недвижимое. Также в поле его зрения попадают банковские счета, ценные бумаги и другие активы должника.

Чтобы не отдавать долги и в то же время сохранить имущество, должник не только пытается скрыть свое кровно нажитое, но и сам зачастую предпочитает «подаваться в бега» от приставов.

Проиграли банку суд о долге?
Закажите звонок юриста

Как проводятся розыскные мероприятия

Исполнительное производство начинается после вступления в силу решения суда, когда должник уклоняется от возврата долга. Если должник готов сразу же погасить долг денежными средствами, то и в розыске имущества не будет необходимости.

Если деньги в счет уплаты долга от человека, решение по которому принял суд, не поступают, то пристав возбуждает исполнительное производство. Он устанавливает сроки для добровольной выплаты — дает последний шанс разойтись мирно.

Должника пристав уведомляет о возможных последствиях. На практике же события могут развиваться по-разному — в зависимости от суммы долга и наличия фантазии у должника. Чем крупнее сумма долга, тем изощреннее способы он выдумает, чтобы не платить.

Розыск должника

Зачастую приставам сначала приходится проводить розыскные мероприятия для поиска самого должника, чтобы затем принудительно взыскать с него долг. По закону объявить должника в розыск пристав-исполнитель может как самостоятельно, так и по инициативе кредитора.

В процессе производства пристав:

• выносит запрет на выезд должника из страны;
• отправляет запросы в органы регистрации имущества и в банки, где потенциально могут быть открыты счета должника. Обычно перечень таких банков пристав получает от кредиторов и коллекторов, которые уже успели поработать с долгом. Кто из приставов «догадывается» запросить данные о счетах в ФНС;

• проводит розыскные мероприятия «на земле»: выезжает в адрес пребывания или регистрации должника, общается с его семьей, соседями, коллегами по работе, друзьями и знакомыми — со всеми, кто может пролить свет на место нахождения должника и любую информацию о его личности.

  Помните — разглашать информацию о вашем долге не имеют права кредиторы и коллекторы. А вот у приставов такое право есть;

• ищет информацию во всемирной паутине — как в открытом доступе в социальных сетях или на форумах, так и анализирует данные жестких дисков компьютеров, например, на работе должника, устанавливает контакты через телефонных операторов и получает при необходимости доступ к электронной переписке.

Ареал поиска расширяется от локального, по месту регистрации человека, до всероссийского. А при необходимости поиск может быть расширен и на территорию стран, у которых с РФ заключены соответствующие международные соглашения.

Для объявления должника в розыск приставы руководствуются нормами закона 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Сумма долга не важна и розыск должника судебными приставами будет вестись в любом случае, если он задолжал по:

• алиментам;
• компенсации за нанесенный вред здоровью граждан;
• возмещению вреда от преступления;
• штрафам.

Прежде, чем начинать принудительное взыскание, закон обязывает службу ФССП дважды под подпись вручить должнику уведомление о возможном возникновении уголовной ответственности и призвать его по доброй воле явиться к приставу.

Между двумя этими уведомлениями по времени должно пройти не менее месяца. И только в том случае, если он лично поставит свою подпись. А часики тем временем тикают! То есть, должник получает приличную фору, чтобы скрыться и припрятать подальше свое имущество.

Вы считаете, что пристав вас запугивает?
Закажите звонок юриста

Приставы, проводя розыск должника по исполнительному производству, вправе привлекать сотрудников МВД и использовать информационные ресурсы этого ведомства. В начале нулевых годов этого века поиск был осложнен тем, что информация правоохранительных органов еще не была оцифрована полностью.

Различные государственные органы к тому времени только формировали свои базы данных и не имели объединенного доступа к ним. Сегодня информационная система госорганов достаточно отлажена, чтобы облегчить поиск должников ФССП.

Наивные советы должникам в интернете, как то — «создавать 1000 аккаунтов на свою фамилию» или затирать информацию о себе в соцсетях, уже давно не работают. А рекомендации и вовсе перерегистрировать свои аккаунты на телефон бабушки нужно оставить тем, кто их так легко раздает.

Параллельно официальному розыску судебными приставами, кредитор может инициировать свой альтернативный поиск. В этом ему помогут частные детективные и коллекторские агентства. У них больше ресурсов для оперативно-розыскных мероприятий, а также они финансово заинтересованы в результатах поисков — согласитесь, что это веский стимул.

В эпоху информационных технологий человеку исчезнуть бесследно практически невозможно: не помогут должнику ни смена фамилии, ни переезд на новое место жительства. Любая информация будет отражена в базах ФМС и МВД.

Пристав «спелся» с кредитором,
и обещает вас «оставить без штанов»?

Иногда должник узнает, что находится в исполнительном розыске только в аэропорту или при пересечение наземной границы. Чтобы избежать неприятной ситуации, сведения о долгах можно проверять по «Банку данных исполнительных производств» на официальном сайте ФССП.

Розыск имущества

Многие должники, не скрываясь сами от приставов, пытаются спрятать свое имущество. Они переоформляют его на третьих лиц, дарят родственникам или продают.

Но даже если у человека нет счетов в банках, и он не имеет официально оформленного на него имущества, то приставы все равно будут проводить розыскные мероприятия.

Они проверят все сделки по имуществу, которое было у него перед тем, как он взял кредит, задолжал по алиментам или налогам. И сделки, проведенные за последнее время, пристав имеет право оспорить.

Технический алгоритм предпринимаемых мер при поиске имущества практически тот же, что используется при розыске должника:

• рассылаются запросы в кредитно-финансовые организации;
• запрашивается информация в Едином Госреестре;
• проверяются последние места работы и проживания;
• проверяются все сделки с недвижимостью от имени должника;
• опрашиваются граждане, контактировавшие с должником.

В первую очередь взоры кредиторы обращают на недвижимое имущество должника. Наличие у должника квартир, частных домовладений, дач и земельных участков устанавливается не только на момент возникновения долга, но и за последние 3-5 лет. И если такое имущество было продано или подарено близким родственникам, то эти сделки будут оспорены.

Чтобы найти недвижимость, делается запрос в Росреестр как орган учета. Оттуда кредиторы и приставы получают полную информацию обо всех объектах недвижимости физлица. Для выявления недвижимости также делается запрос в налоговые органы. Аналогично имущество ищут и у супругов. Для этого приставы обращаются с запросами в территориальные ЗАГСы и отделения ФМС.

Таким образом устанавливаются зарегистрированные и расторгнутые за последние несколько лет браки, факты смены фамилии должников или фамилии супругов. Обращают внимание на их сделки с имуществом, которые при определенных условиях также могут быть оспорены.

При выявлении движимого имущества поиск ведут через единую базу данных ГИБДД. Кроме того, информация об авто, мототранспорте, яхтах и самолетах содержится и в налоговой базе данных.

Сведения о судоходных средствах можно получить Госинспекции по маломерным судам или в Государственном судовом реестре. Самоходную технику регистрирует Гостехнадзор: вся информация по запросу будет предоставлена приставам.

Немного труднее приставам искать ценные бумаги, банковские вклады, индивидуальные инвестиционные счета (ИИСы). Учет владельцев ценных бумаг ведут депозитарии — список аккредитованных можно получить на официальном сайте регулятора.

Искать счета физических лиц по банкам, к сожалению, приходится через рассылку индивидуальных запросов. И если должник не готовился заблаговременно к аресту своих активов, то приставы их находят. В целом же при изощренной степени коварства должника поиск банковских вкладов, особенно зарубежных, сравним технологически с гаданием на кофейной гуще.

Но в крупнейшие российские розничные банки приставы посылают запросы, что называется, на автомате. К этим банкам относятся государственные Сбер и ВТБ, а также «Альфа», «Открытие», ПСБ и многие другие.

Имеет ли банк право раскрывать приставу,
что я храню в банковской ячейке?

Такая же ситуация с ценными предметами: драгоценные украшения, монеты, слитки, камни и дорогостоящий антиквариат, конечно, находят иногда в арендованных банковских ячейках.

Но, даже получив информацию об аренде должником ячейки в банке, у кредиторов и приставов до самого момента вскрытия ячейки нет никаких гарантий, что там можно найти что-либо ценное. Потому что опись имущества, которое арендатор обязан отдать банку при оформлении аренды сейфа, и то, что оттуда будет извлечено в итоге, не всегда совпадают.

Если же для должника тещин огород по-прежнему остается самым надежным схроном, то драгоценности, скорее всего, вообще никогда не обнаружат. Конечно, хранить дорогие картины, закопав их в землю на чужом огороде, проблематично — в первую очередь, это приведет в негодность сами картины. Бывает, хранилище арендуют просто на чужое имя.

Если кубышка неплательщика будет обнаружена после прекращения производства, то любое судебное постановление может быть пересмотрено. В связи с вновь открывшимися обстоятельствами по заявлению взыскателя могут описать и ее.

Особенности международного розыска

С введением в России процедуры банкротства физических лиц, кредиторы стали чаще разыскивать имущество и счета должников в других странах. Находить активы россиян за границей и без того дело затратное. А с «сырой» нормативной базой траты удваиваются. Ведь и риск ничего не получить из найденного в счет уплаты долга, очень высок.

Как минимум, имущество сначала нужно обнаружить. Здесь действуют обычно по наитию: смотрят, в какие страны чаще всего выезжал должник, и на какой период времени он там оставался. С кем он туда выезжал и где живет его семья. Какие счета и где оплачивал. Тщеславие и болтливость должника, желание похвастаться в соцсетях сильно облегчает задачу. Деньги любят тишину — помните?

Определившись с точкой на карте, обращаются за сбором информации к местным юридическим конторам. Это, конечно же, влетит в копеечку. Но именно местные юристы компетентны в вопросах поиска информации. Они обычно знают, что им надо искать, в каких реестрах и как получить этому документальное подтверждение. Даже если этим занимаются профессионалы, все это потребует времени.

Помимо этого, нужно учитывать законодательство той страны, где выявлено имущество должника: не все «западные партнеры» горят желанием делиться информацией, а тем более имуществом или финансами, которые уже работают на благо их государства.

На такие классические инструменты сокрытия имущества, как офшоры, фиктивные долги или перевод на третьих лиц официальные органы большинства стран обращают внимание лишь тогда, когда они работают против государства.

Самый яркий пример скандала, когда российским состоятельным гражданам пришлось защищать деньги на своих иностранных депозитах — события весны 2013 года. Тогда властями Евросоюза было принято решение о необходимости ввести дополнительный налог на крупные депозиты в банках Кипра.

Под давлением требования Брюсселя Центральный банк Кипра пытался ввести налог в размере 10% на депозиты свыше страховой суммы — 100 тыс. евро — в двух крупнейших банках страны. Это — Bank of Cyprus и Laiki Bank.

Попали тогда «под раздачу» и дочерние банки на Кипре крупных российских фин структур — ВТБ и Промсвязьбанка. Общеизвестно, что крупные депозиты в этих четырех банках принадлежали преимущественно российским гражданам. Ведь между Кипром и Россией в тот момент было заключено соглашение об избежании двойного налогообложения капиталов, что позволяло хранить там средства и не платить с них налоги в России.

Что изменится в розыске должников в 2024 году

Наличие баз данных различных государственных ведомств значительно облегчило поиск должников, но породило другую «головную боль» — проблему двойников. Зачастую путаница происходит при полном совпадении персональных данных еще на стадии оформления и направления документов в ФССП.

Чувство долга

Директор ФССП РФ Дмитрий Аристов в интервью «Российской газете»:

«Исключить возможность возникновения подобных ситуаций в дальнейшем позволят нормы федерального закона, которыми расширен перечень сведений, идентифицирующих должника. Это СНИЛС, ИНН, серия и номер документа, удостоверяющего личность, серия и номер водительского удостоверения, а также серия и номер свидетельства о регистрации транспортного средства, ОГРН.»

«Сейчас действие норм данного закона об обязательности указания одного из идентификаторов гражданина-должника по ряду судебных решений приостановлено до 1 января 2021 года. Напомню также, что принят закон «О едином федеральном информационном регистре, содержащем сведения о населении Российской Федерации».

Такой регистр создается с целью объединения в одном ресурсе сведений о гражданах Российской Федерации и гармонизации ресурсов, содержащих данные о населении. Создание указанного ресурса в долгосрочной перспективе может стать решением проблемы ошибочной идентификации граждан в качестве должников по исполнительным производствам».

Читать полностью

Источник

В федеральном регистре, который сейчас создается в России и который должен содержать данные каждого проживающего в нашей стране человека, будут содержаться сведения о физическом лице:

• фамилия, имя и отчество, в том числе после их изменения;
• даты рождения и смерти;
• место рождения и смерти;
• пол, в том числе, если он изменялся;
• информация о семейном положении — о заключении и расторжении браков;
• гражданство Российской Федерации (гражданства и ВНЖ иностранных государств, сведения о выходе из гражданства или ВНЖ).

Вы доказываете приставу, что он перепутал
вас с «двойником»? Спросите совета юриста

Также в регистре будут упомянуть идентификаторы физ. лица:

• записи актов о рождении и смерти;
• документа, удостоверяющего личность (паспорта), а также отметок, подтверждающих право иностранного гражданина и лица без гражданства на пребывание в Российской Федерации;
• сведений о регистрационном учете гражданина Российской Федерации и миграционном учете иностранного гражданина и лица без гражданства;
• сведений о постановке на налоговый и воинский учет;
• сведений об обязательном пенсионном, медицинском и социальном страховании;
• документа об образовании и прочих квалификационных документов (ученых степеней и званий);
• записей федерального регистра сведений о родственных связях: родителях физического лица, супругах, детях.

В единой базе будут сведены около 30 показателей из 12 ведомств, среди которых ЗАГСы, МВД, ПФР и т.п. Не затрагивая такого болезненного нынче вопроса, как утечки баз данных, в остальном эффективность сборки этой системы покажет только дальнейшая практика.

ФССП начала работу по внедрению цифрового сервиса «Цифровое исполнительное производство». Он предполагает ведение исполнительного производства в электронном виде. Через этот сервис можно будет инициировать принудительное исполнение прямо из дома. Через личный кабинет все участники будут получать полную информацию о ходе принудительного исполнения.

Там же будет предоставлена возможность оплачивать задолженность и направлять обращения в ведомство.

В 2024 году уже можно записаться на прием к должностным лицам территориальных органов ФССП через интернет быстро и удобно с помощью специального сервиса, авторизовавшись через систему идентификации на портале Госуслуг.

Однако пока новая система проходит «обкатку». Но уже сейчас анализ статистики ведомства указывает, что при взыскании долгов в пользу государства или возвращения госсредств проявляется хотя бы какое-то рвение и есть надежда вернуть средства.

А вот в делах частного интереса приставы порой откровенно бездействуют, ссылаясь на большую загруженность и несовершенство законодательства. Выход в этой ситуации, как и раньше, всего один — писать жалобы.

В 2020 года судебными приставами было возбуждено около 32 тысяч уголовных дел на злостных алиментщиков, и всего 202 уголовных дела на злостных неплательщиков долгов по кредитам. В целом же за 2019-2020 гг. приставы смогли принудительно взыскать всего порядка 15% долгов физических лиц.

И пока нет единой эффективной системы поиска имущества должников, то в большинстве случаев приставы, как и прежде, будут просто прекращать исполнительное производство в связи с «невозможностью взыскания».

Если должник чист перед законом и ему действительно нечем платить кредиторам, то оптимальная мера по решению проблемы — это банкротство физического лица.